客户经理工作述职报告

时间:2024-04-15 07:33:34
客户经理工作述职报告

客户经理工作述职报告

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客户经理工作述职报告1

从20xx年到20xx年,我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。

一、在银行负责负债业务

现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在20xx年到20xx年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账户,保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见.了解客户的需求,设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排.设计理财方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种:一是提供高质量的维护,二是交 ……此处隐藏19273个字……客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住x区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展x支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

20xx年即将来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

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